Además, el Gobierno ha solicitado al Banco Estatal de Vietnam que evalúe los riesgos de lavado de dinero de las operaciones de casinos, juegos de azar y activos virtuales, lo que finalizará en septiembre.
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| Las criptomonedas populares como Bitcoin y Ethereum, entre otras, se consideran activos virtuales comunes. (Foto ilustrativa/ Fuente: VTC) |
Actualmente, no existe una definición específica de monedas virtuales y activos virtuales en Vietnam. Las regulaciones actuales sólo mencionan el concepto de dinero electrónico, vinculado a la moneda de curso legal, y que existe en forma de tarjetas prepago y billeteras electrónicas emitidas por bancos.
Las criptomonedas populares como Bitcoin y Ethereum, entre otras, se consideran activos virtuales comunes. Anteriormente, el Gobierno había encargado en varias ocasiones al Banco del Estado de Vietnam que estudiara y probara monedas virtuales para prevenir riesgos de lavado de dinero en el sistema bancario. Los reguladores han dicho repetidamente que las monedas virtuales no son moneda de curso legal ni medio de pago legítimo en Vietnam. La Ley contra el blanqueo de capitales modificada aprobada a finales de 2022 aún no ha legalizado varias monedas y activos virtuales. Sin embargo, en realidad, la compra, venta e intercambio de activos virtuales en Vietnam se llevan a cabo actualmente a través de plataformas comerciales internacionales o acuerdos directos, lo que plantea riesgos de lavado de dinero para las personas involucradas. Por ello, hace dos años, la Asamblea Nacional instó al Gobierno a establecer rápidamente un marco legal para este nuevo tipo de activo.
Según datos de la Asociación Blockchain de Vietnam de septiembre de 2023, Vietnam recibió casi 91 mil millones de dólares en activos virtuales en un año (de octubre de 2021 a octubre de 2022). De estos, 956 millones de dólares correspondieron a actividades ilegales.
Algunos países han comenzado a introducir regulaciones más estrictas sobre las monedas virtuales para proteger a los usuarios de Internet. Por ejemplo, el año pasado, la Unión Europea aprobó el Reglamento de Mercados de Criptoactivos (MiCA) para evitar que los delincuentes financieros utilicen tecnología blockchain. Estados Unidos y Corea del Sur también han introducido numerosas regulaciones para aumentar la transparencia y el cumplimiento legal en la lucha contra el lavado de dinero y la financiación del terrorismo a través de monedas digitales y activos virtuales.
El plan del gobierno requiere que los ministerios pertinentes desarrollen planes específicos para áreas de alto riesgo de lavado de dinero, como el uso de efectivo y oro en la economía para transacciones inmobiliarias y corrupción.
El plan de acción antes mencionado tiene como objetivo eliminar rápidamente a Vietnam de la lista de escrutinio mejorado (lista gris) del Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI) antes de mayo de 2025. Esta lista comprende 20 países, incluidos los Emiratos Árabes Unidos, Siria, Panamá y las Islas Caimán, entre otros, que están sujetos a un estrecho seguimiento por parte del GAFI en la lucha contra el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo.